El nostre procés
Senzill i transparent
Expliquem les coses de manera fàcil i transparent. Ens esforcem en que el client entengui les inversions proposades, els seus riscos, costos i rendibilitats esperades. Tenim un mètode en 4 passes
Global
Tenim en compte el patrimoni global dels clients: financer, empresarial i immobiliari. Analitzem inversions a tots els continents de forma global, especialment al món desenvolupat.
Sense conflicte d'interessos
No tenim producte propi, seleccionem els millors gestors i fons que hi ha al mercat. Només treballem per a tu.
Personalitzat
Cada persona té unes característiques que el fan únic, per això el nostre servei és totalment personalitzat i s'adapta a les necessitats de cada client.
Confidencial
Mantenim el secret professional, la discreció és essencial a la nostra feina.
Emocions i inversions
Tenim en compte els estudis realitzats sobre el comportament i les emocions de les persones en el procés d'inversió
En què et beneficia a tu
- Simplifica les teves inversions
- Controla les teves inversions de manera agregada
- Selecciona les millors entitats financeres per a la teva operativa
- Unifica en un sol interlocutor les teves inversions
- Millora la teva rendibilitat vs risc
- Redueix els teus costos
- Augmenta la seguretat i tranquil·litat financera
Metodologia
Com ho fem
Anàlisi i diagnòstic
- Revisió de les inversions a l'inici de la col·laboració
- Determinació del perfil derisc del client
Realitzem una fotografia del moment inicial on s'analitza la situació patrimonial de partida i definim el perfil de risc del client.
- Revisem les inversions a l'inici de la col·laboració per tenir un punt de partida, més enllà del llistat d'actius i passius, incloent-hi l'anàlisi de costos, l'exposició a riscos, la composició societàries, etc… Es realitza una anàlisi de la situació inicial del client, tenint en compte tot el patrimoni familiar, tant el Financer, com l'Empresarial i Immobiliari
- Determinem el Perfil de Risc del client Quins nivells de risc estem disposats a assumir? Quines expectatives de rendibilitat tenim? El nivell de risc de cada client té a veure amb la situació financera, l'horitzó temporal (termini), objectius d'inversió, el coneixement i l'experiència financera i la tolerància al risc.
- Fem servir el nivell central de risc i una forquilla on actuar. És important definir un camí per transitar amb variacions de risc del 20% per aprofitar els moviments del mercat, però mantenint el rumb en els moments difícils.
Objectius i estratègia
- Anàlisi de les necessitats financeres del client
- Definició dobjectius: termini dinversió, rendibilitat esperada, risc assumible, tipus dactius i optimització fiscal.
- Planificació financera
Determinem les necessitats financeres de cada persona, família i/o empresa, en base als seus objectius personals i vitals. Tot això queda plasmat en un full de ruta o planificació financera a llarg termini.
- Analitzem les necessitats financeres del client: és important conèixer les circumstàncies personals com: ingressos i despeses actuals familiars, projectes de vida, metes personals i familiars, estudis dels fills, viatges, compra nova vivenda, jubilació prevista...
- Definim els objectius de les inversions: termini, rendibilitat esperada i risc assumible.
- De manera que ja podem marcar la política d'inversió i els tipus d'actius o asset allocation que seran dinàmics i s'anirà adaptant als canvis vitals o patrimonials a futur.
- Elaborem la Planificació financera a mitjà llarg termini per veure que s'assoleixen els objectius marcats.
Inversió i execució
- Proposta de cartera d'inversions òptima.
- Acompanyament en l'execució de les inversions.
- Reordenar i simplificar operativa i comptes bancaris
CAPITAL CARE acompanya el client al llarg de tot el procés d'inversió, coordinant directament amb els bancs l'operativa per a més facilitat. Seleccionem els productes més adequats per implementar l'estratègia d'inversió, buscant l'optimització entre rendibilitat i risc.
- Seleccionem els millors productes d'entre tots els disponibles al mercat per optimitzar el binomi rendibilitat ajustada al risc.
- D'entre aquests productes destaquen els fons d'inversió, ja que són els vehicles més eficients per protegir el capital i maximitzar la rendibilitat, tant per la diversificació que s'obté com pels costos i avantatges fiscals baixos.
- Proposem la cartera d‟inversions òptima.
- Seleccionem les entitats financeres.
- Reordenem i simplifiquem l'operativa i els comptes bancaris
- Acompanyem a l'execució de les inversions.
Tipologia productes
- Accions individuals
- Obligacions i bons d'empreses
- Fons d'inversió, SICAVS i ETFs
- Plans de Pensions
- Derivats
- Estructurats
- Assegurances
- Capital Risc
Seguiment i reporting
- Seguiment i control del resultat de les inversions.
- Reporting diari al client: consolidació de totes les posicions.
- Proposta de canvis de la cartera per complir el Pla establert
Fem un seguiment i un control de l'evolució i el resultat de les inversions. Informem periòdicament, de forma global (afegint posicions a tots els bancs), de l'estat de les teves inversions.
- Realitzem un seguiment i control del resultat de les inversions proposant de manera continuada els canvis procedents per complir amb el Pla establert.
- A Capital Care EAF comptem amb una eina que ofereix una visió global de la cartera del client. A més, permet l'agregació de totes les entitats i el monitoratge de les posicions en cartera que ajuda a prendre decisions d'inversió.
- Aquesta part inclou a més de l'informe patrimonial agregat i personalitzat, reunions de seguiment, ajustaments tàctics per a les carteres, formació recurrent, control i seguiment de la planificació financera, negociació amb els bancs, etc.
L'èxit és la suma de petits esforços que es repeteixen dia rere dia
- Robert Collier
Procés
Passos a seguir
- Definim l'estratègia d'inversió per a cada grup
- Definim la política d'inversió segons el perfil del client
- Estudiem la cartera actual del client
- Realitzem una proposta d'inversió personalitzada
- Recomanem entitats financeres: nacionals i internacionals
- Ens adaptem a les preferències d'entitat de cada client
- Estem en continu contacte amb el gestor del seu banc
- Analitzem els productes oferts pel banc
- Seleccionem els millors productes / Fons d'inversió entre més de 30.000
- Assessorament en inversions directes: ETFs, bons, accions, etc.
- Assessorament en inversions alternatives Hedge Funds i Private Equity
- Distribució dels actius assessorats de forma dinàmica
- Idees tàctiques d'inversió
- Visió de la situació macroeconòmica global
- Reporting Global
- Suport mitjançant ajudant personal en temes administratius bancaris
- Reunió mensual amb el client.
- Assessorament en la implementació de les recomanacions
- Informe global de les carteres d'inversió del client
- Control i supervisió de cada operació realitzada
- Paràmetres de diversificació: bancs, actius (renda fixa i variable) i productes
- Seguiment diari de les inversions
- Rebalanceig de la distribució d'actius
- Negociació de les comissions amb les entitats bancàries
- Supervisió de l'aplicació de comissions acordades per operació
- Cerca dels productes més eficients
- Esdeveniments amb experts del sector
- Formació per a clients
T'escoltem
No dubtis a contactar amb nosaltres i t'oferirem la millor solució per a la gestió del teu patrimoni i inversions