Nuestro proceso
Sencillo y transparente
Contamos las cosas de forma fácil y transparente. Nos esforzamos en que el cliente entienda las inversiones propuestas, sus riesgos, costes y rentabilidades esperadas. Tenemos un método en 4 pasos
Global
Tenemos en cuenta el patrimonio global de los clientes: financiero, empresarial e inmobiliario. Analizamos inversiones en todos los continentes de forma global, especialmente en el mundo desarrollado.
Sin conflicto de intereses
No tenemos producto propio, seleccionamos los mejores gestores y fondos que existen en el mercado. Solo trabajamos para ti.
Personalizado
Cada persona tiene unas características que le hacen único, por lo que nuestro servició es totalmente personalizado y se adapta a las necesidades de cada cliente.
Confidencial
Mantenemos el secreto profesional, la discreción es esencial en nuestro trabajo.
Emociones e inversiones
Tenemos en cuenta los estudios realizados sobre el comportamiento y las emociones de las personas en el proceso de inversión
En que te beneficia a ti
- Simplifica tus inversiones
- Controla tus inversiones de forma agregada
- Seleccióna las mejores entidades financieras para tu operativa
- Unifica en un solo interlocutor tus inversiones
- Mejora tu rentabilidad vs riesgo
- Reduce tus costes
- Aumenta la seguridad y tranquilidad financiera
Metodologia
Como lo hacemos
Análisis y diagnóstico
- Revisión de las inversiones al inicio de la colaboración
- Determinación del perfil de riesgo del cliente
Realizamos una fotografía del momento inicial en el que se analizar la situación patrimonial de partida y definimos el perfil de riesgo del cliente.
- Revisamos las inversiones al inicio de la colaboración para tener un punto de partida, más allá del listado de activos y pasivos, incluyendo el análisis de costes, exposición a riesgos, composición societarias, etc… Se realiza un análisis de la situación inicial del cliente, teniendo en cuenta todo su patrimonio familiar, tanto el Financiero, como el Empresarial e Inmobiliario.
- Determinamos el Perfil de Riesgo del cliente ¿Qué niveles de riesgo estamos dispuestos a asumir?¿Qué expectativas de rentabilidad tenemos? El nivel de riesgo de cada cliente tiene que ver con la Situación financiera, el Horitzó temporal (plazo), Objetivos de inversión, el Conocimiento y la Experiencia financiera y la Tolerancia al riesgo.
- Usamos el nivel central de riesgo y una horquilla en la que actuar. Es importante definir un camino por el que transitar con variaciones de riesgo del 20% para aprovechar los movimientos del mercado, pero manteniendo el rumbo en los momentos difíciles.
Objetivos y estrategia
- Análisis de les necesidades financieras del cliente
- Definición de objetivos: plazo de inversión, rentabilidad esperada, riesgo asumible, tipo de activos y optimización fiscal.
- Planificación financiera
Determinamos las necesidades financieras de cada persona, familia y / o empresa, en base a sus objetivos personales y vitales. Todo ello queda plasmado en una hoja de ruta o planificación financiera a largo plazo.
- Analizamos les necesidades financieras del cliente: es importante conocer las circunstancias personales como: ingresos y gastos actuales familiares, proyectos de vida, metes personales y familiares, estudios de los hijos, viajes, compra nuevas vivienda, jubilación prevista ...
- Definimos los objetivos de las inversiones: plazo, rentabilidad esperada y riesgo asumible.
- De forma que ya podemos marcar la política de inversión y los tipos de activos o asset allocation que serán dinámicos y se irá adaptando a sus cambios vitales o patrimoniales a futuro.
- Elaboramos la Planificación financiera a medio largo plazo para ver que se alcanzan los objetivos marcados.
Inversión y ejecución
- Propuesta de cartera de inversiones óptima.
- Acompañamiento en la ejecución de las inversiones.
- Reordenar y simplificar operativa y cuentas bancarias
CAPITAL CARE acompaña al cliente a lo largo de todo el proceso de inversión, coordinando directamente con los bancos la operativa para una mayor facilidad. Seleccionamos los productos más adecuados para implementar la estrategia de inversión, buscando la optimización entre rentabilidad y riesgo.
- Seleccionamos los mejores productos de entre todos los disponibles en el mercado para optimizar el binomio rentabilidad ajustada al riesgo.
- De entre estos productos destacando los fondos de inversión, ya que son los vehículos más eficientes para proteger el capital y maximizar la rentabilidad, tanto por la diversificación que se obtiene como por sus bajos costes y ventajas fiscales.
- Proponemos la cartera de inversiones óptima.
- Seleccionamos las entidades financieras.
- Reordenamos y simplificamos la operativa y cuentas bancarias
- Acompañamos en la ejecución de las inversiones.
Tipologia productos
- Acciones individuales
- Obligaciones y bonos de empresas
- Fondos de Inversión, SICAVS y ETFs
- Planes de Pensiones
- Derivados
- Estructurados
- Seguros
- Capital Riesgo
Seguimiento y reporting
- Seguimiento y control del resultado de les inversiones.
- Reporting periódico al cliente: consolidación de todas les posiciones.
- Propuesta de cambios de la cartera para cumplir con el Plan establecido
Hacemos un seguimiento y control de la evolución y el resultado de las inversiones. Informamos periódicamente, de forma global (agregando posiciones en todas los bancos), del estado de tus inversiones.
- Realizamos un seguimiento y control del resultado de les inversiones proponiendo de forma continuada los cambios que procedan para cumplir con el Plan establecido.
- En Capital Care EAF contamos con una herramienta que ofrece una visión global de la cartera del cliente. Además, permite la agregación de todas las entidades y la monitorización de las posiciones en cartera que ayuda en la toma de decisiones de inversión.
- Esta parte incluye además del informe patrimonial agregado y personalizado, reuniones de seguimiento, ajustes tácticos para las carteras, formación recurrente, control y seguimiento de la planificación financiera, negociación con los bancos, etc.
El éxito es la suma de pequeños esfuerzos que se repiten día tras día
- Robert Collier
Proceso
Pasos a seguir
- Definimos la estrategia de inversión para cada grupo
- Definimos de la política de inversión según el perfil del cliente
- Estudiamos la cartera actual del cliente
- Realizamos una propuesta de inversión personalizada
- Recomendamos entidades financieras: nacionales e internacionales
- Nos adaptamos a las preferencias de entidad de cada cliente
- Estamos en continuo contacto con el gestor de su banco
- Analizamos los productos ofrecidos por el banco
- Seleccionamos los mejores productos / Fondos de inversión de entre más de 30.000
- Asesoramiento en inversiones directas: ETFs, bonos, acciones, etc.
- Asesoramiento en inversiones alternativas Hedge Funds y Private Equity
- Distribución de los activos asesorados de forma dinámica
- Ideas tácticas de inversión
- Visión de la situación macroeconómica global
- Reporting Global
- Soporte mediante ayudante personal en temas administrativos bancarios
- Reunión mensual con el cliente.
- Asesoramiento en la implementación de las recomendaciones
- Informe global de las carteras de inversión del cliente
- Control y supervisión de cada operación realizada
- Parámetros de diversificación: bancos, activos (renta fija y variable) y productos
- Seguimiento diario de las inversiones
- Rebalanceo de la distribución de activos
- Negociación de las comisiones con las entidades bancarias
- Supervisión de la aplicación de comisiones acordadas por operación
- Búsqueda de los productos más eficientes
- Eventos con expertos del sector
- Formación para clientes
Te escuchamos
No dudes en contactar con nosotros y te ofreceremos la mejor solución para la gestión de tu patrimonio e inversiones